ЦБ ужесточает контроль на крипторынке: кому могут ограничить операции на триллионы

Эпоха анонимной цифровой вольницы постепенно уходит в прошлое. Банк России подготовил проект правил внутреннего контроля, по которым цифровые депозитарии смогут отказать клиенту в заключении договора и отклонить операцию, если в ней не хватает сведений об участниках. Документ направлен на противодействие отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и экстремистской деятельности.

Масштаб рынка объясняет внимание регулятора: по оценке «Известий», в 2025 году объем услуг, связанных с криптовалютами, достиг 13,3 трлн рублей. Ранее требования к участникам этого сегмента были мягче, чем к кредитным организациям, однако теперь цифровым депозитариям предстоит работать по более жестким процедурам идентификации и контроля.

Новые правила не дают депозитариям права блокировать переводы из-за любых субъективных подозрений. Основанием для отказа или отклонения операции станет отсутствие либо неполнота необходимых сведений об участниках сделки, а также другие предусмотренные проектом случаи. Речь идет не о безусловном закрытии криптокошельков, а о контроле доступа к операциям и обслуживанию в рамках установленных правил.

Параллельно Банк России формирует нормативную базу для запуска организованного рынка криптовалют в России. Регулятор подготовил условия для торгов цифровыми валютами и цифровыми правами: порядок проведения операций пропишут в правилах биржи, которая будет рассчитывать рыночную и средневзвешенную цены этих инструментов.

Таким образом, рынок одновременно получает легальные механизмы работы и новые требования к прозрачности. Проект положения об антиотмывочном контроле Банк России опубликовал для общественного обсуждения.