Ловушка доброты: как чужой перевод делает из вас участника противоправной схемы

Знакомый просит принять перевод, потому что его счет якобы заблокировали. Или в мессенджере предлагают легкий заработок без опыта: получить деньги, отправить их дальше по указанным реквизитам, а процент оставить себе. Такая услуга может превратить владельца счета в промежуточное звено мошеннической схемы — дропа.

Мошенники используют счета других людей, чтобы усложнить отслеживание похищенных средств. Например, жертва переводит деньги после звонка якобы из банка, средства поступают на карту другого человека, а затем уходят дальше. Владелец карты может понимать, в чем участвует, но иногда его вовлекают под видом обычной просьбы или подработки, рассказал «Газете.Ru» руководитель направления кибербезопасности «Альфа-Денег» Андрей Минаев.

«Мошенники используют такие счета, чтобы усложнить отслеживание денег. Например, жертва переводит средства после звонка якобы из банка, деньги поступают на карту другого человека, а затем уходят дальше. В соцсетях и мессенджерах предлагают заработок без опыта: получать переводы, отправлять их по указанным реквизитам и оставлять себе процент. Похожую просьбу может высказать знакомый, сославшись на заблокированный счет или проблемы с банковским приложением», — предупредил Минаев.

По словам эксперта, тревожный признак — просьба только принять деньги и отправить их дальше без понятного объяснения назначения операции. Насторожиться также стоит, если предлагают оформить карту для другого человека, передать доступ к интернет-банку или снять поступившие средства наличными.

Отдельный риск связан с переводами «по ошибке». Если неизвестный отправитель просит вернуть деньги на другой счет, самостоятельно пересылать их не следует. Нужно проверить поступление в банковском приложении и обратиться в свой банк, чтобы оформить возврат отправителю.

О таких предложениях важно поговорить с подростками. Мошенники могут искать их в игровых сообществах и предлагать деньги или игровые предметы за данные карты. Если счет окажется связан с незаконными переводами, его владельцу могут ограничить операции; кроме того, банк может провести проверку, а пострадавшие — потребовать вернуть деньги, заключил эксперт.