Звонок от робота ФНС: у кого проверят переводы по 200 тысяч

В сети поднялась паника: ресурсы, связанные с Михаилом Ходорковским*, распространяют слух, будто налоговая готовит роботизированную облаву на обычных граждан. Якобы голосовой бот будет обзванивать россиян, выяснять происхождение переводов на карту и передавать ответы инспекторам. Авторы публикаций утверждают, что эксперимент могут запустить в нескольких регионах до конца года, а затем распространить на всю страну.

Дыма без огня, впрочем, не бывает. По словам кандидата экономических наук Андрея Бархоты, почвой для слухов стали действующие нормы законодательства: они допускают, что перевод между физлицами могут рассматривать не только как трансферт, но и как доход. Поэтому крупные или нетипичные поступления действительно способны привлечь внимание соответствующих систем, а у гражданина могут попросить уточнить сведения о доходах.

Однако масштаб паники явно раздут. Ежедневно россияне совершают десятки миллионов переводов, и проверять каждую операцию в ручном режиме невозможно. Потенциальным поводом для интереса может стать перевод свыше 200 тысяч рублей за раз, если у него нет понятного назначения, обоснования или иных пояснений: тогда операцию могут попытаться связать с налогооблагаемым доходом.

Важен и другой критерий — привычное платежное поведение. Если человек годами получал зарплату и тратил деньги в магазинах, а затем внезапно получил крупный перевод и сразу отправил его дальше, такая цепочка способна вызвать вопросы. Интерес может возникнуть как из-за возможной подозрительной активности, так и из-за вероятного незадекларированного дохода.

Чтобы снизить риск лишних вопросов, эксперт советует сохранять прозрачную историю операций. Если предстоит крупная покупка или другой непривычный платеж, важно иметь документы и объяснение происхождения средств, а не пытаться маскировать операцию искусственным дроблением. Разделение одного перевода на части не отменяет требований закона и может выглядеть подозрительно для систем контроля.

При переводах через мобильный банк полезно указывать назначение платежа и его обоснование. Такой комментарий поможет быстрее объяснить операцию, если налоговая запросит сведения о доходах и налоговой базе. При этом любые утверждения о стопроцентной защите от проверок с помощью простых комментариев в исходном тексте ничем не обоснованы.

Эксперт также допускает использование разных инструментов расчета: банковских счетов, цифрового рубля и наличных. Но распределение денег между ними само по себе не освобождает от налоговых обязанностей и не гарантирует, что операция не вызовет вопросов со стороны контролирующих органов.

* Михаил Ходорковский* внесен Минюстом России в реестр иностранных агентов; включен Росфинмониторингом в перечень террористов и экстремистов.