Ловушка на 30 тысяч: депутаты готовят жесткий финансовый капкан

В кулуарах власти созрел план, способный перевернуть привычную жизнь любителей сомнительных переводов. В Госдуму внесли законопроект, который жестко ограничит операции тех, кого заподозрят в финансовых махинациях. Если документ одобрят, доступ к средствам может существенно сократиться уже с 1 марта 2028 года.

Инициаторами борьбы против теневых схем стали председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков и зампред Совета Федерации Николай Журавлев. Их цель — пресечь деятельность организаторов незаконных финансовых операций, дропперов и обнальщиков, использующих чужие реквизиты в теневых сервисах. По данным авторов инициативы, участники серого рынка задействуют множество банков, распределяя потоки денежных средств.

Предлагаемый механизм затрагивает наличные операции, устанавливая лимит в тридцать тысяч рублей в месяц на внесение через банкомат на счет или электронный кошелек. Аналогичное ограничение на сумму в тридцать тысяч рублей может коснуться входящих переводов от физических лиц.

Выявлять подозрительные операции планируется на основе критериев, которые Банк России определит совместно с Росфинмониторингом. При срабатывании индикаторов риска кредитные организации будут обязаны применить установленные ограничения. Первичная блокировка может продлиться до одного года, а при повторном нарушении в течение трех лет срок ограничений может увеличиться.

Обычных добропорядочных клиентов уверяют, что новые меры их не коснутся, однако кредитным организациям придется обновить системы мониторинга. Для граждан предусмотрена возможность предоставить документы, подтверждающие законность операций, в течение семи рабочих дней. Если банк отклонит пояснения, решение можно будет оспорить в судебном порядке.