Хватит и похожей фамилии: у россиян могут заблокировать операции по счетам

Временно остаться без доступа к деньгам рискует клиент банка, чьи данные частично совпадут с информацией о человеке, чьи активы подлежат заморозке. Росфинмониторинг подготовил проект поправок, который даст банкам новое основание для приостановки операций в рамках борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма.

Точные критерии совпадения определит само ведомство, а банки должны будут применять установленные признаки и сообщать о выявленном случае в Росфинмониторинг. Речь идет не о пожизненной блокировке счета и не о признании клиента преступником: при частичном совпадении операции смогут приостановить на пять рабочих дней, пока ведомство будет принимать дальнейшее решение.

Если за этот срок не поступит решение о продлении ограничений, операции возобновят. Поэтому формулировки о том, что у человека автоматически отнимут зарплату, лекарства или возможность оплатить коммунальные услуги на неопределенный срок, преувеличивают содержание проекта.

Общественное обсуждение документа продлится до 24 сентября. Если поправки примут, они начнут действовать через 270 дней после официального опубликования закона.

Инициатива появилась на фоне расширения доступа Росфинмониторинга к платежной информации. С 1 сентября 2026 года ведомство получает от Национальной системы платежных карт сведения об операциях через Систему быстрых платежей, платежную систему «Мир» и единый QR-код. Сам по себе этот доступ не означает автоматической блокировки счетов: соответствующий закон предусматривает передачу данных, а не введение новых ограничений без предусмотренных законом оснований.