Миллионы под прицелом: кому придется объяснить наличные

Эпоха спокойных походов в кассу с пухлыми пакетами купюр может уйти в прошлое. Центробанк решил всерьез присмотреться к тем, кто внезапно приносит на счета солидные суммы наличных. Финансовые организации теперь будут с особым пристрастием изучать операции от пяти миллионов рублей, внесенных разом или накопившихся за один месяц.

Прямого запрета на пополнение счетов нет, да и жесткого лимита регулятор не вводит. Однако если гражданин с небольшим официальным оборотом вдруг начинает регулярно заносить в отделение миллионы, финансовая разведка банка немедленно насторожится. То же самое грозит и бизнесу, на чьи счета внезапно польется совершенно нетипичный для обычной деятельности поток наличности.

Банкирам поставили задачу: противодействовать теневой экономике и пресекать попытки легализовать сомнительные доходы в соответствии с требованиями законодательства. Чтобы подтвердить законность средств, владельцу придется предоставить документы. Подойдут договоры купли-продажи имущества, документы о полученном наследстве или справки о подтвержденных доходах.

Регулятор отмечает, что добросовестным клиентам опасаться нечего, а свежие разъяснения систематизируют ранее действовавшие требования. При этом финансовый мониторинг продолжает совершенствовать инструменты контроля. Росфинмониторинг ранее выступал с инициативами по оперативному реагированию на операции лиц, чьи данные совпадают с информацией из перечней причастных к экстремизму или терроризму, в рамках установленных законом процедур.